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一行兩會設正負面清單 嚴管金融機構股東

編輯:企聯編輯來源:21世紀經濟報道點擊:評論數:0發布時間:2018-04-28 09:54:59
    本報記者 李玉敏 北京報道

  4月27日,人民銀行、銀保監會和證監會聯合印發了《關于加強非金融企業投資金融機構監管的指導意見》(銀發〔2018〕107號,以下簡稱《意見》)。

  人民銀行有關負責人在答記者問時表示,“部分非金融企業忽視自身主營業務發展,盲目向金融業擴張,助長了脫實向虛和杠桿率高企。一些非金融企業以非自有資金進行虛假注資、循環注資,導致金融機構沒有獲得真正能夠抵御風險的資本。還有少數非金融企業不當干預金融機構經營,將金融機構作為‘提款機’,使得實業板塊與金融板塊風險交叉傳遞。”

  為此,前述《意見》要求對金融機構的不同類型股東實施差異化監管:對一般性財務投資,不作過多限制;對于主要股東特別是控股股東,進行嚴格規范。同時,強化金融機構控股股東的資質要求,從“正面清單”和“負面清單”明確金融機構控股股東的具體條件,加強金融機構股權質押、轉讓和拍賣管理。

  《意見》還充分考慮市場影響,按照“新老劃斷”原則,積極穩妥組織實施。

  某民營銀行負責人4月27日在接受21世紀經濟報道記者采訪時表示,“現在全民金融化的現象的確值得關注,相對于實體行業的微利,金融企業給人的感覺是資金量大、來錢更快,但其中的風險也更大,加強對金融機構的股東特別是民營的股東管理,現在正當其時。”

  控股股東“正負面清單”

  在加強股東管理方面,一行兩會的要求中明確了準入要求。

  《意見》對金融機構的不同類型股東實施差異化監管,主要規范金融機構的主要股東或控股股東,通過正面清單和負面清單的方式,強化股東資質要求。

  從正面清單看,金融機構的主要股東和控股股東應當核心主業突出、資本實力雄厚、公司治理規范、股權結構清晰、管理能力達標、財務狀況良好、資產負債和杠桿水平適度,制定合理明晰的投資金融業的商業計劃,并且控股股東原則上還要滿足連續3年盈利、凈資產不低于總資產40%等要求。

  從負面清單看,非金融企業脫離主業需要盲目向金融業擴張、風險管控薄弱、進行高杠桿投資、關聯交易頻繁且異常的,不得成為金融機構的控股股東。對所投資金融機構經營失敗或重大違規行為負有重大責任的非金融企業,在一定期限內不得再成為金融機構的控股股東。此外,還加強了對金融機構股權質押、轉讓和拍賣的管理,避免非金融企業違規惡意質押、轉讓所持有金融機構股權。

  值得注意的是,意見中明確要求國有企業帶頭遵守。“國有企業投資金融機構應當向黨中央、國務院報告。”

  股東的資金來源,監管部門也進行了規范,要求必須真實合法。要求以自有資金出資,不得以委托資金、負債資金、“名股實債”等非自有資金投資金融機構,不得虛假注資、循環注資和抽逃資本,不得以理財資金、投資基金或其他金融產品等形式成為金融機構主要股東或控股股東。禁止以代持、違規關聯等形式持有金融機構股權。

  一家城商行人士也表示,“對金融牌照有覬覦之心的人很多,還有的甚至抱著空手套白狼的心態來的。但是金融機構的注冊資本要求必須是實繳,而且是自有資金,就有人通過套取金融機構資金,經過多個通道轉一圈又回來購買金融機構股權。”

  嚴禁大股東濫用控制權

  為了防止金融機構淪為大股東的“提款機”,意見中還要求建立“防火墻”和加強關聯交易管理。

  在股權架構方面,要求“簡明、清晰”,簡化投資層級,提高組織架構透明度。并且明確“企業與所控股金融機構之間不得交叉持股”。金融機構應當建立有效的決策、執行、監督相互制衡機制,強化董事會決策機制,避免大股東或實際控制人濫用控制權。

  《意見》也要求金融監督管理部門嚴格規范和監管企業與所投資金融機構之間的關聯交易。企業成為金融機構主要股東或控股股東時,應當向金融監督管理部門提交與關聯方外其他股東無關聯關系、不進行不當關聯交易的承諾函。

  金融機構應當建立有效的關聯交易管理制度,準確識別關聯方,在資金用途、投資比例、事項報送和信息披露等方面切實依法合規,防止利益輸送和風險轉移。嚴禁通過授信、擔保、資產購買和轉讓等方式開展不當關聯交易,不得通過多層嵌套等手段隱匿關聯交易和資金真實去向,不得通過“抽屜協議”“陰陽合同”等形式規避監管。

  為了防止大股東干預金融機構經營,意見中還要求,股東“不得直接或變相套取、挪用、擠占金融機構及其客戶資金”。金融機構應當堅持獨立自主經營,不受不當干預。

  在風險防范方面,控股股東應當建立健全實業板塊與金融板塊的法人、資金、財務、交易、信息、人員等相互隔離的“防火墻”制度。有效規范企業與金融機構之間的業務往來、共同營銷、信息共享,以及共用營業設施、營業場所和操作系統等行為。
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